{"id":3002,"date":"2022-10-18T16:36:48","date_gmt":"2022-10-18T14:36:48","guid":{"rendered":"https:\/\/www.augustasrisk.com\/?p=3002"},"modified":"2022-11-07T13:05:07","modified_gmt":"2022-11-07T12:05:07","slug":"operational-risk-management-come-gestire-e-ridurre-i-rischi","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.augustasrisk.com\/en\/blog\/operational-risk-management-come-gestire-e-ridurre-i-rischi\/","title":{"rendered":"Operational Risk Management: come gestire e ridurre i rischi"},"content":{"rendered":"<p>Il rischio operativo \u00e8 quel rischio di perdite derivanti dalla inadeguatezza o dalla disfunzione di procedure, risorse umane e sistemi interni, oppure da eventi esogeni. Il rischio operativo riassume le incertezze e i rischi che un&#8217;azienda deve affrontare quando tenta di svolgere le sue attivit\u00e0 quotidiane all&#8217;interno di un determinato settore.<\/p>\n<p>I rischi possono derivare da\u00a0colli di bottiglia\u00a0lungo procedure interne, da\u00a0errori commessi da persone\u00a0o da\u00a0avarie di sistemi,\u00a0ma anche da problemi connaturati a forze esterne, come\u00a0eventi politici o economici, disastri naturali oppure come fenomeni inerenti all&#8217;intero mercato o a specifici segmenti di mercato.<\/p>\n<p>Il rischio operativo si concentra dunque sul modo in cui beni, servizi e processi prendono vita all&#8217;interno di una determinata organizzazione ed \u00e8 per questo spesso associato a decisioni relative al funzionamento stesso dell&#8217;organizzazione e alle sue priorit\u00e0 strategiche in relazione all&#8217;evoluzione degli scenari. Sebbene non sia garantito che i rischi si traducano in effetti negativi per l&#8217;output dell&#8217;impresa, devono essere comunque conosciuti, valutati e presi in considerazione in ciascuna decisione di gestione interna.<\/p>\n<div id=\"ez-toc-container\" class=\"ez-toc-v2_0_84 counter-hierarchy ez-toc-counter ez-toc-grey ez-toc-container-direction\">\n<div class=\"ez-toc-title-container\">\n<p class=\"ez-toc-title ez-toc-toggle\" style=\"cursor:pointer\">Indice dei contenuti<\/p>\n<span class=\"ez-toc-title-toggle\"><a href=\"#\" class=\"ez-toc-pull-right ez-toc-btn ez-toc-btn-xs ez-toc-btn-default ez-toc-toggle\" aria-label=\"Toggle Table of Content\"><span class=\"ez-toc-js-icon-con\"><span class=\"\"><span class=\"eztoc-hide\" style=\"display:none;\">Toggle<\/span><span class=\"ez-toc-icon-toggle-span\"><svg style=\"fill: #999;color:#999\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\" class=\"list-377408\" width=\"20px\" height=\"20px\" viewBox=\"0 0 24 24\" fill=\"none\"><path 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class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-2\" href=\"https:\/\/www.augustasrisk.com\/en\/blog\/operational-risk-management-come-gestire-e-ridurre-i-rischi\/#GLI_OBIETTIVI_DELLOPERATIONAL_RISK_MANAGEMENT\" >GLI OBIETTIVI DELL\u2019OPERATIONAL RISK MANAGEMENT<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-3\" href=\"https:\/\/www.augustasrisk.com\/en\/blog\/operational-risk-management-come-gestire-e-ridurre-i-rischi\/#IL_SISTEMA_DEI_CONTROLLI\" >IL SISTEMA DEI CONTROLLI<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-4\" href=\"https:\/\/www.augustasrisk.com\/en\/blog\/operational-risk-management-come-gestire-e-ridurre-i-rischi\/#MODULARE_E_GRADUALE_IL_NOSTRO_METODO_PER_UN_OPERATIONAL_RISK_MANAGEMENT_EFFICACE\" >MODULARE E GRADUALE: IL NOSTRO METODO PER UN OPERATIONAL RISK MANAGEMENT EFFICACE<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-5\" href=\"https:\/\/www.augustasrisk.com\/en\/blog\/operational-risk-management-come-gestire-e-ridurre-i-rischi\/#LA_BASE_FONDAMENTALE_LA_MAPPATURA_DEI_RISCHI\" >LA BASE FONDAMENTALE: LA MAPPATURA DEI RISCHI<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-6\" href=\"https:\/\/www.augustasrisk.com\/en\/blog\/operational-risk-management-come-gestire-e-ridurre-i-rischi\/#RISK_MITIGATION_PER_RIDURRE_LIMPATTO_DEI_RISCHI\" >RISK MITIGATION, PER RIDURRE L\u2019IMPATTO DEI RISCHI<\/a><\/li><li class='ez-toc-page-1 ez-toc-heading-level-3'><a class=\"ez-toc-link ez-toc-heading-7\" href=\"https:\/\/www.augustasrisk.com\/en\/blog\/operational-risk-management-come-gestire-e-ridurre-i-rischi\/#ULTIMO_PASSAGGIO_IL_REPORT\" >ULTIMO PASSAGGIO, IL REPORT<\/a><\/li><\/ul><\/nav><\/div>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"IL_RUOLO_DEI_CFO\"><\/span><strong>IL RUOLO DEI CFO<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>I CFO svolgono un ruolo cruciale: all\u2019interno di un efficace processo di Corporate Governance, devono infatti saper tracciare l\u2019orizzonte dei rischi, attraverso la loro identificazione, classificazione e quantificazione, oltre a saperli comunicare con efficacia all\u2019interno e all\u2019esterno dell\u2019impresa, accompagnando l\u2019informazione con concrete proposte di azione di mitigazione.<\/p>\n<p>Secondo la ricerca <a href=\"https:\/\/www.intermediachannel.it\/2022\/10\/11\/corporate-governance-e-rischi-operativi\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">\u201cLa gestione dei Rischi Operativi nell\u2019ambito della Corporate Governance<\/a>\u201d\u00a0realizzata da\u00a0<a href=\"https:\/\/www.andaf.it\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Andaf<\/a> insieme ad una societ\u00e0 di consulenza:<\/p>\n<ul>\n<li>Pi\u00f9 di otto CFO su dieci (81,28%) sono coinvolti nelle attivit\u00e0 di gestione dei rischi,<\/li>\n<li>soprattutto nelle fasi \u201cstrategiche\u201d quali la valutazione dei rischi (73,15%), l\u2019identificazione dei rischi (66,44%), il monitoraggio dei rischi (48,99%) e l\u2019analisi del contesto (46,98%).<\/li>\n<li>In misura minore, ma comunque significativa, partecipano alle fasi pi\u00f9 operative quali le attivit\u00e0 di prevenzione e protezione (40,27%) e la scelta del trattamento dei rischi (38,93%).<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"GLI_OBIETTIVI_DELLOPERATIONAL_RISK_MANAGEMENT\"><\/span><strong>GLI OBIETTIVI DELL\u2019OPERATIONAL RISK MANAGEMENT<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<ul>\n<li>Identificare i \u00abtop risks\u00bb dell\u2019azienda nonch\u00e9 eventuali \u00abrischi anomali\u00bb.<\/li>\n<li>Valutare i programmi assicurativi in relazione alla completezza ed adeguatezza delle coperture a raffronto della mappatura dei rischi.<\/li>\n<li>Rafforzare l\u2019efficacia delle misure di mitigazione adottate dalla Societ\u00e0 per la gestione dei rischi operativi.<\/li>\n<li>Identificare eventuali gap, aree grigie, sovra-coperture, e formulare raccomandazioni per l\u2019eventuale adeguamento e ottimizzazione del portafoglio assicurativo in termini di perimetro garantito, livelli di copertura, costi.<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"IL_SISTEMA_DEI_CONTROLLI\"><\/span><strong>IL SISTEMA DEI CONTROLLI<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>La cultura del controllo deve avere una posizione di rilievo nella scala dei valori aziendali: non riguarda solo le funzioni aziendali di controllo, ma coinvolge tutta l\u2019organizzazione aziendale, nello sviluppo e nell\u2019applicazione di metodi, logici e sistematici, per identificare, misurare, comunicare, gestire i rischi.<\/p>\n<p>L&#8217;Operational Risk Management\u00a0\u00e8 ormai un elemento essenziale per garantire che le funzioni di controllo operino correttamente all&#8217;interno di un&#8217;organizzazione. I rischi sono insiti nel modo in cui sono pianificati e gestiti i processi, e soprattutto nel modo in cui ciascun attore svolge le sue task. Per non parlare dell\u2019impatto del fattore umano, ad ogni livello organizzativo, e di variabili esogene come la geopolitica.<\/p>\n<p>Imparare a gestire il rischio in maniera dinamica significa quindi\u00a0studiare accuratamente la fisionomia di ogni operazione, acquisendo e catalogando i dati provenienti da tutte le funzioni per costruire mappe dettagliate degli scenari plausibili. Mappe che del resto saranno in costante evoluzione, dato che variabili di sistema e framework di riferimento continueranno a loro volta a cambiare con frequenza.<\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"MODULARE_E_GRADUALE_IL_NOSTRO_METODO_PER_UN_OPERATIONAL_RISK_MANAGEMENT_EFFICACE\"><\/span><strong>MODULARE E GRADUALE: IL NOSTRO METODO PER UN OPERATIONAL RISK MANAGEMENT EFFICACE<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>Per un corretto\u00a0Operational\u00a0Risk Management, le aziende devono\u00a0studiare accuratamente la fisionomia di ogni operazione e dare vita a cicliche fasi di valutazione per rivedere le priorit\u00e0, se necessario, e\u00a0ottimizzare i processi per ridurre il pi\u00f9 possibile il divario fra i risultati ottenuti e quelli previsti, anche quando lo scenario che si realizza \u00e8 quello peggiore.<\/p>\n<p>Augustas Spa Risk Services propone ai propri clienti un approccio modulare, che pu\u00f2 essere calibrato gradualmente in base alle vostre esigenze:<\/p>\n<p><strong>Modulo Set-up (1):<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>Mappatura dei rischi operativi (assicurabili) dell\u2019organizzazione, inclusi quelli relativi a tutte le controllate e collegate.<\/li>\n<li>Analisi (check-up) dei programmi assicurativi attualmente in essere, in relazione alla completezza ed adeguatezza delle coperture a raffronto della mappatura dei rischi.<\/li>\n<li>Predisposizione di un action plan volto a definire il mix ottimale di coperture in relazione ai rischi mappati.<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><strong>Modulo Risk Mitigation (2):<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>Analisi e mappatura delle misure di risk mitigation in essere per la gestione dei rischi assicurabili<\/li>\n<li>Definizione del Rischio Residuo (\u00abRischio netto\u00bb) per i rischi identificati e ponderati nel modulo precedente, valutato in base alle misure di mitigazione in essere.<\/li>\n<li>Predisposizione di un action plan volto a rafforzare le misure di mitigation e ridurre il rischio residuo.<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong>\u00a0<\/strong><\/p>\n<p><strong>Modulo Enterprise Risk Management (ERM)<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>Supporto all\u2019attuazione di un processo di Enterprise Risk Management (ERM) e del Modello Organizzativo Gestionale dedicato al rispetto della normativa D.Lgs.231\/01.<\/li>\n<li>Estensione della mappatura a tutti i rischi strategici, di compliance, reputazionali e di Reporting.<\/li>\n<li>Analisi comparativa tra rischi aziendali e loro trattamento.<\/li>\n<li>Identificazione delle aree di miglioramento per le quali le misure di mitigazione risultino assenti o inadeguate e definizione dei relativi Action Plan.<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"aligncenter wp-image-3003 size-full\" src=\"https:\/\/www.augustasrisk.com\/wp-content\/uploads\/2022\/10\/Il-processo-di-ORM.jpg\" alt=\"Il processo di ORM, Augustas Risk Services \" width=\"1280\" height=\"622\" srcset=\"https:\/\/www.augustasrisk.com\/wp-content\/uploads\/2022\/10\/Il-processo-di-ORM.jpg 1280w, https:\/\/www.augustasrisk.com\/wp-content\/uploads\/2022\/10\/Il-processo-di-ORM-300x146.jpg 300w, https:\/\/www.augustasrisk.com\/wp-content\/uploads\/2022\/10\/Il-processo-di-ORM-1024x498.jpg 1024w, https:\/\/www.augustasrisk.com\/wp-content\/uploads\/2022\/10\/Il-processo-di-ORM-768x373.jpg 768w, https:\/\/www.augustasrisk.com\/wp-content\/uploads\/2022\/10\/Il-processo-di-ORM-700x340.jpg 700w\" sizes=\"(max-width: 1280px) 100vw, 1280px\" \/><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"LA_BASE_FONDAMENTALE_LA_MAPPATURA_DEI_RISCHI\"><\/span><strong>LA BASE FONDAMENTALE: LA MAPPATURA DEI RISCHI<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>La mappa del rischio aziendale \u00e8 il primo\u00a0<a href=\"https:\/\/www.theprocurement.it\/company-news\/la-selezione-e-qualifica-dei-fornitori-come-strumento-di-risk-management\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">strumento di Risk Management<\/a>\u00a0per un business, fondamentale per analizzare i fattori di rischio e attuare, di conseguenza, delle misure di prevenzione e mitigazione. Questa mappa \u00e8 progettata per evidenziare i problemi operativi o finanziari dell\u2019organizzazione, monitorare e seguire i processi chiave che possono essere a rischio, cos\u00ec come le esposizioni o le minacce per sviluppare strategie al fine di mitigare tali rischi.<\/p>\n<p>Una mappa del rischio aziendale \u00e8 un profilo che ha lo scopo di identificare e quantificare la probabilit\u00e0 di eventi e misurare l\u2019impatto o il danno associato al verificarsi di questi ultimi. Per sviluppare una mappa del rischio aziendale si analizzano le informazioni che identificano e descrivono l\u2019impatto e la probabilit\u00e0 di ciascun rischio, cos\u00ec come il suo verificarsi per valutare le misure di mitigazione. Questo strumento, che pu\u00f2 essere rappresentato con grafici o dati, si basa su diversi tipi di informazioni come i rischi interni \u2013 relativi, ad esempio, alle strutture dell\u2019azienda e alla loro relativa manutenzione \u2013 ed esterni, come il contesto del settore in cui opera l\u2019azienda o le forniture.<\/p>\n<p>Augustas segue una procedura per la mappatura dei rischi che \u00e8 articolata nei seguenti passaggi:<\/p>\n<ul>\n<li>Si effettua la valutazione quali-quantitativa di Severit\u00e0 e Frequenza di ciascun rischio identificato, utilizzando le metriche di frequenza e severit\u00e0 definite nella fase 1, sulla base della documentazione raccolta e delle interviste condotte con i Risk Owners.<\/li>\n<li>A seguito della compilazione di un \u00abRisk Register\u00bb, ogni scenario identificato viene inserito nella \u00abHeat Map\u00bb che consente di visualizzare il posizionamento di ciascun rischio in termini di Severit\u00e0 e Frequenza e la sua \u00abaccettabilit\u00e0\u00bb per l\u2019azienda in relazione al suo \u00abImpatto\u00bb complessivo (Severit\u00e0 * Frequenza).<\/li>\n<li>Vengono redatte \u00abmappe parziali\u00bb per ciascuna delle classi di rischio identificate, nonch\u00e9 mappe per le principali tipologie di rischio. Infine viene redatta la mappa dei \u00abTop Risks\u00bb.<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"RISK_MITIGATION_PER_RIDURRE_LIMPATTO_DEI_RISCHI\"><\/span><strong>RISK MITIGATION, PER RIDURRE L\u2019IMPATTO DEI RISCHI<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>Quando un&#8217;azienda comprende i problemi pi\u00f9 probabili che potrebbero sorgere in diverse capacit\u00e0 operative, \u00e8 possibile adottare misure per\u00a0ridurre l&#8217;impatto\u00a0di questi problemi su clienti, dipendenti, processi e profitti.<\/p>\n<p>In base al metodo di Operational Risk Management di Augustas, \u00e8 qui che subentra un\u2019analisi sul gap tra rischi e coperture assicurative. Gli scenari vengono raggruppati sulla base di famiglie di rischi \u00abaffini\u00bb e vengono costituite delle \u00abschede\u00bb per ciascuna copertura; per ciascuno scenario si verifica l\u2019esistenza di una copertura assicurativa che lo garantisca e si mette a raffronto l\u2019esposizione con il massimale disponibile in polizza. In questo modo per ciascuno scenario si pu\u00f2 individuare la porzione coperta e quella eventualmente scoperta e dunque una \u00abpercentuale di scopertura\u00bb. Questo viene sintetizzato in forma tabulare e in forma grafica.<\/p>\n<h3><span class=\"ez-toc-section\" id=\"ULTIMO_PASSAGGIO_IL_REPORT\"><\/span><strong>ULTIMO PASSAGGIO, IL REPORT<\/strong><span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n<p>Tutti i dettagli relativi all\u2019attivit\u00e0 di mappatura dei rischi ed alle relative risultanze saranno contenuti in un report che dar\u00e0 evidenza dei rischi pi\u00f9 significativi, nonch\u00e9 di eventuali anomalie, con relative note esplicative.<\/p>\n<ul>\n<li>Nel report sar\u00e0 rappresentato il \u201cranking dei top risks\u201d ai quali l\u2019azienda \u00e8 esposta.<\/li>\n<li>Tutti i dettagli relativi all\u2019attivit\u00e0 di mappatura e gap analysis delle coperture assicurative e le relative risultanze saranno contenuti in un report ad hoc.<\/li>\n<li>Infine, qualora sia effettuato il Modulo 2, tutti i dettagli relativi all\u2019attivit\u00e0 di Risk Mitigation e le relative risultanze saranno formalizzati in un apposito report.<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Il valore aggiunto di questo modello per step graduali \u00e8 la capacit\u00e0 dello stesso di creare una struttura capillare che sia in grado di identificare i rischi a tutti i livelli, gestirli nell\u2019ambito della propria sfera di influenza, riportare agli organi di vertice tutte le informazioni necessarie per il miglioramento dei processi e attuare in modo altrettanto capillare le misure di trattamento e riduzione dei rischi.<\/p>\n<p>Tutto ci\u00f2 grazie alla nostra vision integrata, una strategia completa e un piano operativo capillare.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Per informazioni sul nostro Operational Risk Management e tutti gli altri servizi relativi alla gestione dei rischi, vi invitiamo a scaricare la\u00a0<a href=\"https:\/\/www.augustasrisk.com\/wp-content\/uploads\/2022\/01\/20220113-Augustas-Presentazione-Corporate-01-eng_sd.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">brochure informativa<\/a>\u00a0e mettervi in contatto con noi: i nostri esperti sono a vostra disposizione.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Il metodo completo per individuare i rischi, le coperture assicurative pi\u00f9 efficaci, ridurre il peso dei rischi e produrre report dettagliati.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":3005,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[154,155,32,36],"class_list":["post-3002","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-blog","tag-gestione-dei-rischi-en","tag-operational-risk-management-en","tag-risk-management","tag-risk-management-en"],"acf":[],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.7 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>Operational Risk Management: ecco come funziona<\/title>\n<meta name=\"description\" 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